बैंक ऑफ अमेरिका को मनी लॉन्ड्रिंग और अन्य अवैध गतिविधियों को रोकने में विफलता के कारण 1.2 अरब डॉलर (लगभग 910 मिलियन पाउंड) का जुर्माना लगाया गया है। यह जानकारी मंगलवार को अमेरिका के ट्रेजरी विभाग ने दी।
बैंक ने सरकार को 5 अरब डॉलर से अधिक की संदिग्ध गतिविधियों की रिपोर्ट नहीं की, जिसमें से 1 अरब डॉलर ने राष्ट्रीय सुरक्षा और अवैध वित्तीय जोखिमों का सामना किया। ट्रेजरी के अनुसार, इन विफलताओं में ऐसे लेनदेन को न पहचानना शामिल था जो संभवतः चीनी मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क या व्यापार-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग से संबंधित थे, जो “दक्षिण-पश्चिम सीमा” से महत्वपूर्ण संबंध रखते थे।
बैंक ऑफ अमेरिका ने बीबीसी को बताया कि “हमारी टीम उन मुद्दों को हल करने के लिए आवश्यक कार्य पूरा करने के लिए प्रतिबद्ध है, जिन्हें हमारे नियामकों द्वारा उठाया गया है।” यह घोषणा बैंक द्वारा बुधवार सुबह अपनी त्रैमासिक आय की घोषणा से 24 घंटे से भी कम समय पहले की गई थी।
जुर्माने का विवरण और प्रभाव
बैंक ने कहा, “हमारे तीसरे तिमाही के परिणामों में 1.2 अरब डॉलर का एक गैर-कर कटौती योग्य शुल्क शामिल होगा, जो प्रति शेयर लगभग 17 सेंट का प्रभाव डालेगा।” बैंक ने यह भी बताया कि उसने पहले से ही अपने चालू सुधार प्रयासों के लिए पर्याप्त कर्मचारी और संसाधन समर्पित कर दिए हैं।
ट्रेजरी सचिव स्कॉट बेसेंट ने जुर्माने की घोषणा करते हुए कहा, “जब इस आकार का कोई बैंक अपने मनी लॉन्ड्रिंग और प्रतिबंधों के दायित्वों को पूरा करने में विफल होता है, तो इसके परिणाम इसके अपने दीवारों से आगे बढ़ जाते हैं, जिससे पूरे अमेरिकी वित्तीय प्रणाली को महत्वपूर्ण अवैध वित्तीय जोखिमों का सामना करना पड़ता है।”
अवज्ञा के कारण और नतीजे
ट्रेजरी ने बताया कि बैंक ने बाहरी पक्षों जैसे कानून प्रवर्तन और अन्य वित्तीय संस्थानों की जांचों पर अत्यधिक निर्भरता दिखाई, बजाय इसके कि वह अपनी आंतरिक नियंत्रणों पर भरोसा करे। इसका मतलब था कि बैंक ने अपनी सक्रिय पहचान और रिपोर्टिंग के दायित्वों का एक बड़ा हिस्सा तृतीय पक्षों को “आउटसोर्स” कर दिया।
समझौते के हिस्से के रूप में, बैंक ऑफ अमेरिका ने स्वीकार किया कि उसने बैंक सीक्रेसी अधिनियम का “जानबूझकर उल्लंघन” किया जब उसने एक compliant एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कार्यक्रम बनाए रखने में विफल रहा। इस जुर्माने में ऑफिस ऑफ द कंट्रोलर ऑफ द करेंसी (OCC) और ऑफिस ऑफ फॉरेन एसेट्स कंट्रोल (OFAC) द्वारा लगाए गए दंड शामिल हैं।
OCC द्वारा 750 मिलियन डॉलर का जुर्माना अब तक का सबसे बड़ा दंड है जो इसने कभी लगाया है। OFAC ने कहा कि बैंक के साथ उसका समझौता 475 स्पष्ट प्रतिबंध उल्लंघनों से जुड़ा था, जिसमें रूस और ईरान, नशीले पदार्थों, और वैश्विक आतंकवाद पर प्रतिबंध शामिल हैं।
Source: BBC World News
