पारंपरिक भूमिगत वित्तीय नेटवर्क, जिनमें हवाला और अन्य इसी तरह की सेवा प्रदाता शामिल हैं, अब अधिक पेशेवर हो गए हैं और वे अवैध धन को छिपाने के लिए वर्चुअल एसेट्स और फिनटेक प्लेटफॉर्म्स का अधिक उपयोग कर रहे हैं। यह जानकारी वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) और आर्थिक सहयोग और विकास संगठन (OECD) की एक नई संयुक्त रिपोर्ट में सामने आई है।
हवाला नेटवर्क की वैश्विक स्थिति
इस रिपोर्ट की तैयारी पेरिस में स्थित इन दोनों संगठनों द्वारा की गई है जो वित्तीय और आर्थिक मामलों में विशेषज्ञता रखते हैं। यह रिपोर्ट 45 से अधिक न्यायालयों और संगठनों, जिनमें भारत और पाकिस्तान भी शामिल हैं, के फीडबैक पर आधारित है। रिपोर्ट में अवैध धन हस्तांतरण के मामलों को उजागर किया गया है जो हवाला और अन्य भूमिगत बैंकिंग नेटवर्क्स के माध्यम से होते हैं।
रिपोर्ट के अनुसार, इन प्रणालियों का उपयोग मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के लिए किया जा रहा है। कई मामलों में €500 मिलियन से अधिक की राशि कुछ ही महीनों में इन नेटवर्क्स के माध्यम से लॉन्ड्र की गई है।
सोशल मीडिया और मोबाइल मनी ट्रांसफर का उपयोग
रिपोर्ट में एक मामले का उल्लेख किया गया है जिसमें एक हवाला नेटवर्क ने सोशल मीडिया और मोबाइल मनी ट्रांसफर का उपयोग कर पाकिस्तान के साथ लेनदेन को सुगम बनाया। ओमान के केंद्रीय बैंक को अपने व्हिसलब्लोअर चैनल के माध्यम से एक अनधिकृत सीमा पार रेमिटेंस व्यवसाय के संचालन के संदिग्ध व्यक्तियों के बारे में जानकारी मिली।
जांच में यह पाया गया कि एक व्हाट्सएप समूह “XX मनी एक्सचेंज” का संचालन विदेशी नागरिकों द्वारा किया जा रहा था जो ओमान में प्रवासी समुदायों को विदेशी मुद्रा और रेमिटेंस सेवाएं प्रदान कर रहा था।
डिजिटल हवाला का उदय
रिपोर्ट में डिजिटल हवाला के उदय का भी उल्लेख किया गया है, जिसमें लगभग 70% उत्तरदाताओं ने नई तकनीकों के एकीकरण और डिजिटल हवाला की ओर बढ़ते रुझान की पहचान की। इसमें एन्क्रिप्टेड मैसेजिंग एप्लिकेशन जैसे व्हाट्सएप, टेलीग्राम और सिग्नल का उपयोग शामिल है।
इन प्रणालियों के माध्यम से अवैध धन को छिपाना और भूमिगत बैंकिंग और HOSSP आधारित पेशेवर मनी लॉन्ड्रिंग योजनाओं के भौगोलिक विस्तार और लचीलापन को बढ़ावा देना संभव हो गया है।
रिपोर्ट के निष्कर्ष
रिपोर्ट के निष्कर्ष यह दर्शाते हैं कि इन प्रणालियों का आपराधिक उपयोग अब केवल नकद आधारित अपराधों तक सीमित नहीं है। आज, अपराधी इन प्रणालियों का उपयोग धोखाधड़ी, साइबर-सक्षम अपराध, आतंकवादी वित्तपोषण, अवैध गेमिंग और जुआ और अंतरराष्ट्रीय संगठित अपराध से प्राप्त आय को लॉन्ड्र करने के लिए कर रहे हैं।
रिपोर्ट का उद्देश्य यह है कि न्यायालय और निजी क्षेत्र अपने मनी लॉन्ड्रिंग की पहचान, जांच, अभियोजन और विघटन की क्षमता को मजबूत करें और संगठित अपराध, भ्रष्टाचार, धोखाधड़ी और आतंकवादी वित्तपोषण को सक्षम बनाने वाले पेशेवर मनी लॉन्ड्रिंग बुनियादी ढांचे को नष्ट करें।
